国寿财险吕梁中支再部署2016年非法集资风险专项排查处置活动
2016-07-08 09:50:56 来源：原创 评论：0 点击：
为深入贯彻落实省公司转发《中国保监会关于加强保险业务防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查[2016]51号）文件精神，高质量完成非法集资风险排查和处置工作，提高公司风险防范能力，有效防范和化解金融风险，维护人民群众合法权益和经济金融秩序稳定，按照《中国人寿财险山西省分公司2016 年非法集资风险排查方案》的有关指示，吕梁中支公司总经理室对全辖范围内组织开展非法集资风险专项排查活动进行了再研究、再部署，积极采取有效措施，对可能存在非法集资的重点领域再次进行全面的风险排查。
活动按照强化责任意识、把防范和处置非法集资作为风险防控的重点，强化风险排查监测把防范非法集资的关口前移做到早发现、早识别、早处置。加强宣传针对性、提升宣传教育效果。加强源头治理建立防打结合、打早打小的长效机制。着力做好防范预警、案件处置和宣传教育，认真排查存量风险，全力防范增量风险，逐步建立责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，继续保持公司非法集资风险可控态势，切实守住不发生区域性系统性风险的底线。
公司加强风险排查领导小组，由总经理担任组长，总经理室其他成员担任副组长，各部门负责人为组员，组织和部署全市系统风险排查工作的实施，督促和指导各项工作内容的落实，检视辖内风险排查工作开展情况。风险排查领导小组下设风险排查工作小组，由分管合规管理的副总经理担任组长，办公室主任担任副组长，各部门风险排查联络人、合规与风险管理部有关人员为组员。风险排查工作小组根据监管机构和省公司风险排查精神，在辖内全面组织和开展风险排查，对风险排查过程中发现的风险点进行整改和责任追究，督导整改进度和效果，出具各机构风险排查报告。
进一步明确排查范围和排查内容。风险排查内容主要包括但不限于：运营管理、职场管理、人员管理、非法集资问题管控体系建设，覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，以确保排查工作全面有效。
风险排查的步骤整体采用“三步风险排查法”：第一步，从系统中提取并分析业务财务数据，对辖内排查时间范围内的所有业务进行排查，定位可能存在风险隐患的机构、业务与个人；第二步，通过现场检查、客户回访、可疑人员访谈等多种方式，核查前期分析定位可能存在风险的机构、业务与个人；第三步，形成风险排查结论，提出整改计划，落实责任追究，完成风险排查报告。
全面风险排查着重从三个角度开展工作：一是对排查发现问题的整改。对于排查发现的问题，如果有条件整改的，在排查发现后立即整改；如在排查报告报送时未能够整改的，在排查报告中体现整改计划和整改时限，并在整改完成后报送整改情况报告；二是2016年全面风险排查中，发现风险排查或内审外查中曾经发现的重复性问题的，要在排查报告中重点分析反复出现该类问题的原因，公司采取的举措和目前整改的情况；三是非法集资的风险防控是监管2016年的工作重点，中支和县支对前期非法集资风险排查中，未能彻查的风险隐患，借助全面风险排查继续深挖细查，同时关注周边市场、经营环境中出现的新生风险隐患。
活动按照强化责任意识、把防范和处置非法集资作为风险防控的重点，强化风险排查监测把防范非法集资的关口前移做到早发现、早识别、早处置。加强宣传针对性、提升宣传教育效果。加强源头治理建立防打结合、打早打小的长效机制。着力做好防范预警、案件处置和宣传教育，认真排查存量风险，全力防范增量风险，逐步建立责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，继续保持公司非法集资风险可控态势，切实守住不发生区域性系统性风险的底线。
公司加强风险排查领导小组，由总经理担任组长，总经理室其他成员担任副组长，各部门负责人为组员，组织和部署全市系统风险排查工作的实施，督促和指导各项工作内容的落实，检视辖内风险排查工作开展情况。风险排查领导小组下设风险排查工作小组，由分管合规管理的副总经理担任组长，办公室主任担任副组长，各部门风险排查联络人、合规与风险管理部有关人员为组员。风险排查工作小组根据监管机构和省公司风险排查精神，在辖内全面组织和开展风险排查，对风险排查过程中发现的风险点进行整改和责任追究，督导整改进度和效果，出具各机构风险排查报告。
进一步明确排查范围和排查内容。风险排查内容主要包括但不限于：运营管理、职场管理、人员管理、非法集资问题管控体系建设，覆盖公司各项业务环节、各个业务领域，各层级分支机构，并对每一类风险及可能引发风险的可疑业务、可疑人员、重点内控风险点进行严格细致排查，以确保排查工作全面有效。
风险排查的步骤整体采用“三步风险排查法”：第一步，从系统中提取并分析业务财务数据，对辖内排查时间范围内的所有业务进行排查，定位可能存在风险隐患的机构、业务与个人；第二步，通过现场检查、客户回访、可疑人员访谈等多种方式，核查前期分析定位可能存在风险的机构、业务与个人；第三步，形成风险排查结论，提出整改计划，落实责任追究，完成风险排查报告。
全面风险排查着重从三个角度开展工作：一是对排查发现问题的整改。对于排查发现的问题，如果有条件整改的，在排查发现后立即整改；如在排查报告报送时未能够整改的，在排查报告中体现整改计划和整改时限，并在整改完成后报送整改情况报告；二是2016年全面风险排查中，发现风险排查或内审外查中曾经发现的重复性问题的，要在排查报告中重点分析反复出现该类问题的原因，公司采取的举措和目前整改的情况；三是非法集资的风险防控是监管2016年的工作重点，中支和县支对前期非法集资风险排查中，未能彻查的风险隐患，借助全面风险排查继续深挖细查，同时关注周边市场、经营环境中出现的新生风险隐患。
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